?2022年**分公司紀(jì)委、監(jiān)察審計(jì)部在上級(jí)公司紀(jì)委、市公司黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞公司“高質(zhì)量發(fā)展，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”這一中心，認(rèn)真履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控工作職能，以“強(qiáng)意識(shí)、嚴(yán)執(zhí)紀(jì)、抓管控、重檢查、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主線，形成“明確一個(gè)目標(biāo)、突出兩個(gè)核心、掌握三個(gè)原則、實(shí)現(xiàn)四個(gè)防范、做到五個(gè)到位”的“一二三四五”工作體系，在防范重大風(fēng)險(xiǎn)、遏制違紀(jì)行為、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)等方面取得了一定的成效?，F(xiàn)將2022年**分公司監(jiān)察審計(jì)部工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：
一、紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管控工作開(kāi)展情況
（一）全面部署，推進(jìn)工作有序開(kāi)展。
3月*日，**分公司召開(kāi)全市監(jiān)察審計(jì)暨風(fēng)險(xiǎn)管控工作會(huì)議，確定了2022年監(jiān)察審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控工作的指導(dǎo)思想及工作思路，強(qiáng)化了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的“一崗雙責(zé)”意識(shí)、明確責(zé)任擔(dān)當(dāng)，為全年工作有序開(kāi)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（二）強(qiáng)化意識(shí)，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)宣導(dǎo)。
按照上級(jí)公司紀(jì)委要求，為進(jìn)一步規(guī)范紀(jì)委理論學(xué)習(xí)，**分公司紀(jì)委定期召開(kāi)紀(jì)委會(huì)議，強(qiáng)調(diào)紀(jì)委理論學(xué)習(xí)的重要意義，宣導(dǎo)理論學(xué)習(xí)計(jì)劃，深入學(xué)習(xí)、全面貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆歷次全會(huì)精神,上級(jí)公司紀(jì)檢監(jiān)察會(huì)議講話精神、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作規(guī)則》、觀看《一抓到底正風(fēng)紀(jì)》、《在警醒中奮進(jìn)》警示教育視頻等內(nèi)容。要求各紀(jì)委委員活學(xué)活用、學(xué)以致用，堅(jiān)定用習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想武裝頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作。
（三）筑牢思想，開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。
一是通過(guò)班子考核、民主生活會(huì)，開(kāi)展領(lǐng)導(dǎo)干部述廉工作，提高基層領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔自律意識(shí)，要求領(lǐng)導(dǎo)干部如實(shí)、全面、準(zhǔn)確填報(bào)《領(lǐng)導(dǎo)人員廉政情況登記表》并履行重大事項(xiàng)報(bào)告制度，上半年共收集廉政信息**人次。強(qiáng)化了諾廉、述廉、評(píng)廉、考廉及個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度的落實(shí)。二是市公司紀(jì)委對(duì)新任職的領(lǐng)導(dǎo)干部**人次開(kāi)展了警示性強(qiáng)、針對(duì)性強(qiáng)和教育性強(qiáng)的任前廉政談話專項(xiàng)工作，警示大家要時(shí)刻警鐘長(zhǎng)鳴，不觸犯紅線，強(qiáng)化廉潔自律和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。提高了黨員干部的廉潔自律意識(shí)，樹(shù)立了正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀，達(dá)到了良好的教育效果。
（四）多措并舉，切實(shí)履行監(jiān)察職能
一是通過(guò)設(shè)立意見(jiàn)箱、電子郵箱、舉報(bào)電話及時(shí)收集員工意見(jiàn)、建議，查找公司存在的問(wèn)題，自覺(jué)接受廣大員工的監(jiān)督。二是在元旦、春節(jié)、端午等節(jié)假日下發(fā)廉政提示，強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)監(jiān)督力度。三是對(duì)涉及公司重要人事任免、領(lǐng)導(dǎo)干部提聘等工作中充分發(fā)揮監(jiān)督執(zhí)紀(jì)職能，做到既不缺位，又不越權(quán)，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)有效履行監(jiān)督職能。四是配合黨委組織部對(duì)新擬任干部進(jìn)行考察，為合理的科學(xué)用人選人提供有力依據(jù)，營(yíng)造合理的用人氛圍。
（五）強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)，充分發(fā)揮黨委巡察利劍作用
9月-10月市公司成立由市公司巡察辦牽頭，其他職能部門(mén)相關(guān)人員參加的巡察組，對(duì)所轄**、**、**、**等四家黨支部圍繞堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)黨的建設(shè)、全面從嚴(yán)治黨、貫徹落實(shí)上級(jí)公司黨委和紀(jì)委工作部署、執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神和整治“四風(fēng)”等方面為重點(diǎn)開(kāi)展監(jiān)督檢查。通過(guò)座談、訪談、發(fā)放調(diào)查資料、抽調(diào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)翻閱檔案等多種方式，發(fā)現(xiàn)“六個(gè)圍繞、一個(gè)加強(qiáng)”方面問(wèn)題共計(jì)**條，巡察組認(rèn)真分析了存在問(wèn)題的原因，提出了切實(shí)可行的整改建議，經(jīng)黨委會(huì)同意后已向被巡察單位進(jìn)行反饋并要求限期整改。
（六）關(guān)口前移，扎實(shí)開(kāi)展案件防范與信訪核查工作
為深入貫徹落實(shí)上級(jí)公司文件精神，預(yù)防職務(wù)犯罪和其他違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題發(fā)生，組織全市開(kāi)展形式多樣的警示教育、非法集資、反洗錢(qián)等宣傳月活動(dòng)。一是以晨會(huì)宣導(dǎo)、網(wǎng)絡(luò)傳播、督導(dǎo)座談、專欄等多種形式，對(duì)警示教育活動(dòng)進(jìn)行宣導(dǎo)。二是將警示教育納入新人培訓(xùn)體系，提升全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。三是通過(guò)展示宣傳條幅標(biāo)語(yǔ)**套，發(fā)放宣傳單***余張，張貼宣傳展板**張、展架**套，宣導(dǎo)受教育人員達(dá)**余萬(wàn)人（次），營(yíng)造了濃厚的合規(guī)氛圍。四是做好信訪核查工作，2022年以來(lái)，市公司紀(jì)委共收到*件轉(zhuǎn)辦的信訪件，目前已經(jīng)依法依規(guī)對(duì)信訪件進(jìn)行了核查。五是做好對(duì)已發(fā)生的司法案件的追蹤與跟進(jìn)工作。對(duì)目前未結(jié)案的兩起營(yíng)銷員司法案件，**分公司高度重視，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定應(yīng)急預(yù)案，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，積極關(guān)注案件進(jìn)展?fàn)顟B(tài)，隨時(shí)關(guān)注審判結(jié)果。
（七）明確責(zé)任，開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)簽署工作
為強(qiáng)化各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，組織全市各司部一把經(jīng)理、市公司本部各部門(mén)負(fù)責(zé)人**人進(jìn)行了《合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)》的簽署工作。
（八）有的放矢，全面開(kāi)展各類風(fēng)險(xiǎn)排查工作
2022年在公司系統(tǒng)開(kāi)展了違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品排查、保險(xiǎn)中介市場(chǎng)亂象整治、風(fēng)險(xiǎn)大排查回頭看、“五虛”問(wèn)題排查、中介渠道業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、保監(jiān)會(huì)年度風(fēng)險(xiǎn)排查、治亂象促合規(guī)自查、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)排查、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、侵害消費(fèi)者權(quán)益亂象整治等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)大排查工作。為確保排查工作落實(shí)到位，公司針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作制定方案，并組織全市召開(kāi)工作會(huì)議進(jìn)行全面宣導(dǎo)部署。5月，為檢驗(yàn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作成果，對(duì)全市10個(gè)單位進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查，發(fā)現(xiàn)存在銷售亂象等方面的問(wèn)題。就相關(guān)問(wèn)題，要求各條線、各司部積極全面整改，剖析問(wèn)題原因，制定整改舉措，確保守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（九）夯實(shí)基礎(chǔ)，將風(fēng)險(xiǎn)管控工作落到實(shí)處
一是通過(guò)建立微信群、控制措施反饋、以考促學(xué)等多種舉措開(kāi)展內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行工作，提升全員風(fēng)控防范意識(shí)。二是開(kāi)展手冊(cè)拆分、執(zhí)行反饋及自評(píng)工作，有效監(jiān)控各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是有效開(kāi)展2021年補(bǔ)充測(cè)試評(píng)估工作，完成2021年度**個(gè)流程底稿的全面補(bǔ)充測(cè)試，為公司管理層出具內(nèi)控有效性聲明提供支持。四是建立風(fēng)控聯(lián)系人（聯(lián)絡(luò)員）隊(duì)伍，明確各層級(jí)人員的工作職責(zé)，建立履職清單，制定獎(jiǎng)懲機(jī)制，以強(qiáng)化前端風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)、基層風(fēng)險(xiǎn)的源頭管控。五是有效開(kāi)展各類評(píng)估測(cè)試工作，提出缺陷整改意見(jiàn)*個(gè)，有效監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保障公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
（十）筑牢防線，有效開(kāi)展審計(jì)工作
一是自主開(kāi)展經(jīng)理任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。9月至10月期間，共對(duì)下轄的**、**、**、**、**等*家基層司部經(jīng)理進(jìn)行了任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題**個(gè)，涉及違規(guī)金額**萬(wàn)元，提出審計(jì)建議**條，審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題主要包括財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)管理、銷售管理、機(jī)構(gòu)管理*個(gè)方面。二是開(kāi)展反洗錢(qián)審計(jì)工作。對(duì)所轄的**、**公司開(kāi)展了反洗錢(qián)審計(jì)工作，通過(guò)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)*個(gè)問(wèn)題，提出*條審計(jì)建議，審計(jì)問(wèn)題已全部整改完成。三是配合省公司工作完成情況。2022年除完成本公司審計(jì)工作外，我公司審計(jì)崗位人員先后*次出差配合省公司完成了對(duì)**、**、**等*個(gè)縣支公司經(jīng)理經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，**分公司反洗錢(qián)審計(jì)，**分公司固定資產(chǎn)專項(xiàng)審計(jì)工作。四是審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作。2022年上級(jí)公司共對(duì)**分公司下發(fā)審計(jì)意見(jiàn)*份，共發(fā)現(xiàn)**個(gè)審計(jì)問(wèn)題，針對(duì)比較突出的套取傭金、虛假承保、虛列費(fèi)用問(wèn)題，先后*次召集相關(guān)部門(mén)召開(kāi)整改協(xié)調(diào)會(huì)，制定整改計(jì)劃，落實(shí)渠道、責(zé)任到人，徹底整改，截止到目前，此類問(wèn)題已整改完成。
二、工作中的創(chuàng)新做法
（一）強(qiáng)意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)進(jìn)行普及
為使各層級(jí)人員能夠深刻了解當(dāng)前工作的重要意義以及工作內(nèi)容，有效將風(fēng)控工作以及工作內(nèi)容得以普及，**分公司借助業(yè)務(wù)督導(dǎo)，條線檢查等機(jī)會(huì)，下基層、進(jìn)班子，對(duì)司部班子成員進(jìn)行監(jiān)察、風(fēng)控等工作的宣講普及，通過(guò)不定期的政策、規(guī)定等知識(shí)的宣導(dǎo)，逐步形成全員學(xué)制度、懂制度、守合規(guī)、筑防線的良好氛圍。
（二）抓管控，規(guī)范風(fēng)控管理構(gòu)架
一是為適應(yīng)監(jiān)管新形勢(shì)，滿足公司風(fēng)險(xiǎn)管理需要，強(qiáng)化前端風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)、基層風(fēng)險(xiǎn)的源頭管控，結(jié)合公司選人用人工作機(jī)制以及近親屬回避等情況，**分公司重新梳理市、縣兩級(jí)風(fēng)控聯(lián)系人，對(duì)應(yīng)工作機(jī)制將縣支公司風(fēng)控總聯(lián)系人全部更換為縣支公司綜合管理部經(jīng)理，工作職責(zé)與個(gè)人績(jī)效掛勾，有效行使風(fēng)控總聯(lián)系人工作職責(zé)，使風(fēng)險(xiǎn)管控工作形成有抓手，能管控，便管理的管理氛圍。二是重新梳理全轄反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，明確反洗錢(qián)工作職責(zé)，并要求基層單位及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵泻褪泄具M(jìn)行報(bào)備，使反洗錢(qián)工作在組織領(lǐng)導(dǎo)，工作開(kāi)展上更加有序。
（三）重管理，對(duì)基層單位近期風(fēng)控工作開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查
為使各層級(jí)人員能夠深刻了解當(dāng)前工作的重要意義以及工作內(nèi)容，有效將風(fēng)控工作以及工作內(nèi)容得以普及，**分公司將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查及重點(diǎn)應(yīng)知應(yīng)會(huì)的工作內(nèi)容匯總制作成調(diào)查問(wèn)卷的形式，利用各類下基層機(jī)會(huì)，對(duì)基層司部班子成員、各部門(mén)風(fēng)控聯(lián)系進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)卷測(cè)驗(yàn)。有效的提升了各層級(jí)人員對(duì)風(fēng)控工作的重視程度。
（四）存依據(jù)，規(guī)范各類資料軌跡留存歸檔工作
為適應(yīng)新形勢(shì)下風(fēng)險(xiǎn)管控工作需要，**分公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控各項(xiàng)工作的軌跡留存情況進(jìn)行了規(guī)范，要求各級(jí)單位開(kāi)展各項(xiàng)工作時(shí)，對(duì)工作內(nèi)容、報(bào)告信息、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)均要有相應(yīng)的軌跡留存并按照宣導(dǎo)類、排查類、反洗錢(qián)類等分類歸盒存檔，按時(shí)間順序列示目錄，做到工作可回溯，確保各項(xiàng)風(fēng)控工作有跡、有序。
（五）促發(fā)展，對(duì)市、縣支公司進(jìn)行工作提示
月初由監(jiān)察審計(jì)部各崗位人員梳理本月重點(diǎn)工作，對(duì)市、縣支公司進(jìn)行重點(diǎn)工作提示，有效將各項(xiàng)工作前置，有效提升了市、縣支公司各級(jí)風(fēng)控聯(lián)系人的執(zhí)行力，提高了風(fēng)控管理工作效率、質(zhì)量。
三、工作中存在的不足
2022年，我公司紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管控合規(guī)工作取得了一定的成績(jī)，有了新的突破，但還存在著一定的問(wèn)題和不足：一是制度的執(zhí)行力還需要進(jìn)一步強(qiáng)化，對(duì)上級(jí)公司的決策部署和公司規(guī)章制度需要深入學(xué)習(xí)掌握。二是對(duì)部署的工作還需要進(jìn)一步細(xì)化，具體落實(shí)、精細(xì)化程度和跟蹤力度上需要加強(qiáng)。三是工作方式方法還需要進(jìn)一步創(chuàng)新，除完成上級(jí)公司的“規(guī)定動(dòng)作”外，“自選動(dòng)作”較少，缺乏工作的亮點(diǎn)和特色。
四、下一步工作方向
(一)工作思路
2023年紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管控工作的指導(dǎo)思想是：以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，將學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大會(huì)議精神與推進(jìn)公司紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理工作緊密結(jié)合，主動(dòng)順應(yīng)內(nèi)、外部“嚴(yán)、強(qiáng)、深”的監(jiān)管新形勢(shì)，緊密?chē)@公司發(fā)展戰(zhàn)略，以“強(qiáng)意識(shí)、明職責(zé)、抓管控、防風(fēng)險(xiǎn)、重落實(shí)、促發(fā)展”18字工作思路為主線，落實(shí)“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)構(gòu)建、三個(gè)強(qiáng)化、四個(gè)推進(jìn)”的“一二三四”工作要點(diǎn)。形成“培訓(xùn)宣導(dǎo)落實(shí)到位、協(xié)同防控落實(shí)到位、監(jiān)督執(zhí)紀(jì)落實(shí)到位、追責(zé)懲處落實(shí)到位”的“四位一體”風(fēng)險(xiǎn)管控體系。確定全年重點(diǎn)工作項(xiàng)目，對(duì)各崗位工作進(jìn)行任務(wù)分解，制定工作方案和舉措。
通過(guò)一個(gè)加強(qiáng)：加強(qiáng)市公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)作用，由各級(jí)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任或委托副主任主持，定期或不定期（不少于每季度一次）召開(kāi)會(huì)議，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)總體形勢(shì)，監(jiān)管重點(diǎn)和突出風(fēng)險(xiǎn)，研究部署專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理工作。同時(shí)建立風(fēng)險(xiǎn)管理專題晨會(huì)機(jī)制，向銷售人員傳導(dǎo)監(jiān)管政策要求，通報(bào)公司總體風(fēng)險(xiǎn)及區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)，指導(dǎo)部署本單位落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)事前防控。
通過(guò)兩個(gè)構(gòu)建：一是構(gòu)建隊(duì)伍。針對(duì)公司系統(tǒng)一道防線薄弱，一、二道防線脫節(jié)問(wèn)題，進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)風(fēng)控隊(duì)伍建設(shè)。建立健全一道防線風(fēng)控聯(lián)系人、風(fēng)控聯(lián)絡(luò)員工作機(jī)制；組建市、縣兩級(jí)銷售督察隊(duì)伍，強(qiáng)化前端風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)、基層風(fēng)險(xiǎn)的源頭管控；籌建獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)檢查隊(duì)伍，充分整合公司現(xiàn)有監(jiān)督資源，在全系統(tǒng)拔能力強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)豐富的骨干人員組建立風(fēng)控獨(dú)立檢查隊(duì)伍，強(qiáng)化垂直、機(jī)動(dòng)檢查，形成有效的威懾警示力。二是構(gòu)建非法集資風(fēng)險(xiǎn)治理長(zhǎng)效機(jī)制。完善非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作流程，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)防控的標(biāo)準(zhǔn)，提高非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、排查的質(zhì)量，提升風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)效性。
通過(guò)三個(gè)強(qiáng)化：一是強(qiáng)化意識(shí)。強(qiáng)化各個(gè)條線、各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位的“風(fēng)險(xiǎn)防控、一崗雙責(zé)”意識(shí)，切實(shí)履行主責(zé)部門(mén)的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)。二是強(qiáng)化各項(xiàng)檢查。整合運(yùn)用黨委巡察、內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)檢查等多種檢查方式，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)各項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)各崗位職責(zé)、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制和管理。三是強(qiáng)化問(wèn)責(zé)。以懲處結(jié)果為戒。凡經(jīng)查實(shí)的問(wèn)題，都要堅(jiān)決追究責(zé)任，凡被問(wèn)責(zé)的單位和個(gè)人，都將與其評(píng)先表優(yōu)、績(jī)效、人事任免等掛鉤，使問(wèn)責(zé)效果最大化。
通過(guò)四個(gè)推進(jìn)：一是堅(jiān)持抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，推進(jìn)落實(shí)好黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任；二是持續(xù)推行合規(guī)文化的宣導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。傳導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，牢固樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)即生命、合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的觀念，培養(yǎng)全體員工、銷售人員的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。三是持續(xù)強(qiáng)化反洗錢(qián)合規(guī)遵循。進(jìn)一步加強(qiáng)市、縣公司反洗錢(qián)日常履職、系統(tǒng)應(yīng)用情況的指導(dǎo)評(píng)估，組織開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，助力基層提升反洗錢(qián)工作質(zhì)量。四是持續(xù)推進(jìn)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)治理。依據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)及上級(jí)公司要求，堅(jiān)持以橫縱結(jié)合、縱向?yàn)橹鞯姆绞?，組織全系統(tǒng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)大排查、銷售風(fēng)險(xiǎn)綜合治理等工作，梳理各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，定期下發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)提示函》，有效化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遏制增量風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)從事后監(jiān)督到事前監(jiān)測(cè)、事中處理的轉(zhuǎn)變，降低因銷售風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。
（二）具體工作謀劃
1、統(tǒng)籌部署，落實(shí)精準(zhǔn)管理
2022年，通過(guò)各種檢查發(fā)現(xiàn)公司在經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展方面均存在不同程度的問(wèn)題，針對(duì)這些問(wèn)題，2023年我們將抓住監(jiān)督執(zhí)紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控這條主線，制定工作方案和舉措。
一是發(fā)揮主體責(zé)任，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作，遵守“中央八項(xiàng)規(guī)定”、防止“四風(fēng)”反彈、有效防范和遏制各類案件及違法違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生。
二是嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)督制度，扎實(shí)開(kāi)展黨委巡察及各項(xiàng)檢查工作。對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題將下發(fā)整改建議函并要求限期整改，切實(shí)履行監(jiān)察職能，規(guī)避監(jiān)管處罰。
三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)各項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)各崗位職責(zé)、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制和管理。
四是切實(shí)履行反洗錢(qián)法律義務(wù)，對(duì)反洗錢(qián)大額交易、可疑數(shù)據(jù)、客戶等級(jí)劃分等工作做出嚴(yán)格的規(guī)范化管理方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)刻做好迎接人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的準(zhǔn)備。
五是強(qiáng)化監(jiān)督審計(jì)，做好任中、離任、離職、反洗錢(qián)等專項(xiàng)審計(jì)工作，充分發(fā)揮審計(jì)的監(jiān)督作用，為公司經(jīng)營(yíng)管理提供科學(xué)依據(jù)。
六是做好關(guān)鍵崗位人員的管理和輪崗工作，嚴(yán)格按照時(shí)間、節(jié)點(diǎn)和要求，保障輪崗到位，避免操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、以培訓(xùn)宣導(dǎo)為依托，營(yíng)造合規(guī)氛圍
強(qiáng)化宣導(dǎo)，增強(qiáng)警示教育的效果，形成全員不敢違規(guī)、不能違規(guī)的高壓態(tài)勢(shì)。不定期組織反洗錢(qián)、關(guān)鍵崗位、預(yù)防職務(wù)犯罪、內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行、防范和打擊非法集資等方面的宣導(dǎo)培訓(xùn)工作，提升各級(jí)管理人員的專業(yè)技能。定制預(yù)防職務(wù)犯罪手機(jī)報(bào)、制定禁止傳銷及非法集資海報(bào)和刊物下發(fā)全轄，在職場(chǎng)、辦公場(chǎng)所懸掛各類職責(zé)廣泛宣傳，營(yíng)造合規(guī)氛圍。積極組織反洗錢(qián)、崗位職責(zé)、非法集資專項(xiàng)知識(shí)競(jìng)賽及考試，從而達(dá)到以學(xué)習(xí)教育提升制度掌握，以考促學(xué)的目的。開(kāi)展“學(xué)制度、懂制度、守制度”主題教育活動(dòng)，達(dá)到公司上下人人講合規(guī)、人人懂制度的濃厚氛圍，推動(dòng)工作有序合規(guī)開(kāi)展。
3、發(fā)揮“監(jiān)、審、控”職能，形成管控合力
構(gòu)建以風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)為依托，以防控重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，以各職能條線自律、自查自糾為基礎(chǔ)，以監(jiān)督部門(mén)核查為手段的聯(lián)合檢查機(jī)制。統(tǒng)籌安排，充分調(diào)動(dòng)和利用各項(xiàng)資源，重點(diǎn)做好黨委巡察、反洗錢(qián)、非法集資與預(yù)防職務(wù)犯罪、審計(jì)、關(guān)鍵崗位的專項(xiàng)檢查。著重對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別關(guān)注的，風(fēng)險(xiǎn)水平高、影響大、危害重的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查。重點(diǎn)治理一些屢查屢犯、整而不改的一系列問(wèn)題，對(duì)發(fā)現(xiàn)的公司經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題和不足，有針對(duì)性的提出整改建議，堵塞漏洞。并做好迎接保監(jiān)局、人民銀行、外部審計(jì)及上級(jí)公司的備查工作，保證不發(fā)生監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)和違法違紀(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)。
4、聚焦風(fēng)險(xiǎn)，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力
一是深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)大排查。依據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)及上級(jí)公司要求，堅(jiān)持以橫縱結(jié)合、縱向?yàn)橹鞯姆绞?，組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)大排查工作。二是開(kāi)展銷售風(fēng)險(xiǎn)綜合治理。按照上級(jí)公司要求，開(kāi)展銷售風(fēng)險(xiǎn)綜合治理，有效化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遏制增量風(fēng)險(xiǎn)。三是構(gòu)建非法集資風(fēng)險(xiǎn)治理長(zhǎng)效機(jī)制。完善非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作流程，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)防控的標(biāo)準(zhǔn)，提高非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、排查的質(zhì)量；強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控獎(jiǎng)懲機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)效性。
5、風(fēng)險(xiǎn)為本，全面推廣風(fēng)險(xiǎn)文化核心價(jià)值觀
以“風(fēng)險(xiǎn)即生命，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”作為風(fēng)險(xiǎn)文化的核心價(jià)值觀，加強(qiáng)經(jīng)常性的教育培訓(xùn)，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)入腦入心，形成共識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)始終放在第一位，塑造風(fēng)險(xiǎn)自覺(jué)行為，使依法合規(guī)成為公司道德規(guī)范。 ?
6、筑牢防線，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)控隊(duì)伍建設(shè)
根據(jù)嚴(yán)監(jiān)管最新標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)公司系統(tǒng)一道防線薄弱，一、二道防線脫節(jié)問(wèn)題，按照總、省公司要求，進(jìn)一步加強(qiáng)公司系統(tǒng)風(fēng)控隊(duì)伍建設(shè)。一是筑固一道防線風(fēng)控聯(lián)系人隊(duì)伍。全面落實(shí)《**分公司風(fēng)控聯(lián)系人（聯(lián)絡(luò)員）工作機(jī)制（試行）》，梳理履職清單，考核項(xiàng)目量化。二是落實(shí)職場(chǎng)、銷售團(tuán)隊(duì)風(fēng)控聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍。按照《**分公司風(fēng)控聯(lián)系人（聯(lián)絡(luò)員）工作機(jī)制（試行）》要求，落實(shí)轄內(nèi)各縣區(qū)支公司在銷售職場(chǎng)、銷售團(tuán)隊(duì)風(fēng)控聯(lián)絡(luò)員的設(shè)置，使風(fēng)控聯(lián)絡(luò)員嚴(yán)格行使職責(zé)，對(duì)銷售人員的異常行為實(shí)時(shí)監(jiān)督，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)主管的自我管理作用，真正將風(fēng)險(xiǎn)防控延伸到銷售一線，逐步實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控從公司督導(dǎo)向外勤自覺(jué)遵循轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)源頭的群防群治。三是組建市、縣兩級(jí)銷售督察隊(duì)伍，強(qiáng)化前端風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)、基層風(fēng)險(xiǎn)的源頭管控；四是籌建獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)檢查隊(duì)伍，充分整合公司現(xiàn)有監(jiān)督資源，在全系統(tǒng)拔能力強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)豐富的骨干人員組建立風(fēng)控獨(dú)立檢查隊(duì)伍，強(qiáng)化垂直、機(jī)動(dòng)檢查，形成有效的威懾警示力。
7、強(qiáng)化監(jiān)管，構(gòu)建全方位懲處體系
為了徹底根治一些屢查屢犯、屢查屢有，公司經(jīng)營(yíng)管理的頑疾問(wèn)題，市公司將加大監(jiān)管力度，通過(guò)多種渠道，運(yùn)用多種懲處措施，形成制度化、經(jīng)常化的責(zé)任追究機(jī)制，建立預(yù)防有效、監(jiān)控有力的懲處體系。指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查系統(tǒng)各條錢(qián)、各司部認(rèn)真落實(shí)、整改。對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)及總、省、市三級(jí)公司在紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管控類各項(xiàng)檢查工作所發(fā)現(xiàn)的缺陷、問(wèn)題，根據(jù)問(wèn)題數(shù)量及程度進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰并與個(gè)人評(píng)先、職能考核和績(jī)效考核等掛鉤；嚴(yán)重者或整改不重視、不到位的將對(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行約談或下發(fā)監(jiān)管函乃至處理決定；在所涉及問(wèn)題行為中，有違紀(jì)行為的，將嚴(yán)格按照《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定》、《**公司操作風(fēng)險(xiǎn)行為處理實(shí)施細(xì)則》、《**違規(guī)行為處理規(guī)定》及公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理；對(duì)受到外部監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管談話、監(jiān)管函、其他監(jiān)管措施或者行政處罰的，一律取消年底評(píng)先資格，并按監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理方式進(jìn)行處理。形成層層監(jiān)督、層層懲處、層層治理的工作格局，使大家意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管控工作的執(zhí)行情況將直接與個(gè)人的評(píng)先、績(jī)效考核和責(zé)任追究相掛鉤，切實(shí)觸動(dòng)各條線、各司部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控工作的重視，從思想上扭轉(zhuǎn)風(fēng)控管理局面。督促各級(jí)管理人員切實(shí)履行崗位職責(zé)，提升風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，構(gòu)建全方位、立體化的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，發(fā)揮監(jiān)督執(zhí)紀(jì)效能，為公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供保障。
紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管控工作任重而道遠(yuǎn)，面對(duì)新形勢(shì)新要求，**分公司監(jiān)察審計(jì)部將在上級(jí)公司和市公司黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，按照各項(xiàng)工作要求，開(kāi)拓創(chuàng)新，真抓實(shí)干，不辱使命，為公司高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力保障。
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